Kredite für Selbstständige – Der unabhängige Kreditvergleich

Kredite für Selbstständige und Unternehmer sind in Deutschland durch eine Vielzahl an übermäßiger Bürokratie, einer oft überteuerten Vergabepraxis und die Sturheit einiger Banken immer noch erschwert. Das Unternehmerportal KfS setzt sich seit 2005 ambitioniert und stets aktuell für die Belange der Unternehmer ein. Daher analysieren wir fortlaufend die Finanzlandschaft Deutschlands, um für Sie die besten Kreditinstitute zu finden, welche zu günstigen Konditionen, bürokratiearm eine schnelle Kreditvermittlung an Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer anbieten. Das Feedback und die Bewertungen der Kunden fließen im nachfolgenden Kreditvergleich selbstverständlich mit ein.

Nachfolgend die aktuell besten Kredite im Vergleich – Stand: Juni 2024:

Tipp: Nutzen Sie die kostenlosen Anfragemöglichkeiten, um Ihre individuellen Kreditangebote nochmals gegenüberzustellen

KreditanbieterKreditsummeLaufzeitenAnmerkungenKreditanfrage
smava - Kredit für Selbstständige
500, – 120.000,- EUR
12 – 144 Monate
  • Sehr guter und günstiger Kredit für Selbstständige & Freiberufler (Einzelfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler, GmbH, UG, AG, KGaA, OHG, KG, GbR, eingetragene Kaufmänner).

  • Gute Abschlussquoten selbst bei hohen Kreditsummen!

  • Kostenloser und unverbindlicher Kreditrechner mit Online-Sofortentscheid! Auszahlung innerhalb von 48 Stunden möglich.

  • Kreditabschluss und Legitimation bei Wunsch direkt online.
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TeylorKMU-Kredite
50.000,- EUR bis +1.000.000,- Euro
6 – 60 Monate
  • Flexible KMU-Kredite mit freiem Verwendungszweck. Investitions- und Betriebsmittelkredite, Wareneinkaufs-, Maschinen-, Anlagen- und Fahrzeugfinanzierungen, Factoring, Leasing, und mehr.

  • Keine dinglichen Sicherheiten oder Bürgschaften notwendig. Sondertilgung möglich.

  • Kostenlose und für Sie unverbindliche Angebotserstellung komplett digital in nur 5 Minuten. Fragen Sie jetzt einfach an.
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Auxmoney-Kredit für Selbstständige
1.000 – 50.000,- EUR
12 – 60 Monate
  • Kredit an Selbstständige, Freiberufler und Existenzgründer. Bestätigung sofort online.

  • Sehr hohe Genehmigungsrate auch bei “schwierigen Fällen” und schwachen Bonitäten.

  • Wenig Bürokratie. Kein Businessplan erforderlich. Prozess komplett online und digital.

  • Auch als Dispokredit/ Dispoausgleich möglich.
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Finanzierungen für Selbstständige & Unternehmer – Ihre Fragen, unsere Antworten – FAQ

  1. Wo erhalte ich spezielle Finanzierungen für mein Unternehmen?
    • Finanzierungen speziell für betriebliche Zwecke erhalten Sie u.a. bei Iwoca. Auf Ebene der Einzelunternehmer auch bei Smava und Auxmoney.
  2. Werden auch Kredite mit flexibler Kreditlinie und flexiblen Laufzeiten vergeben? 
    • Iwoca wäre auf Kredite mit flexiblen Laufzeiten & Kreditlinien spezialisiert. Kurzfristige Liquiditätsengpässe können so einfach überbrückt werden. Die Kreditlinie kann jederzeit kostenfrei getilgt oder auch aufgestockt werden.
  3. Werden auch Kredite ohne Sicherheiten vergeben?
    • Ja, dies ist u.a. mit Einschränkungen bei Auxmoney und auf unternehmerischer Ebene bei Iwoca bedingt möglich. 
  4. Fallen Kosten für die Kreditanfragen und den Kreditvergleich an?
    • Nein, die Anfrage und der folgende Kreditvergleich sind vollkommen kostenlos und unverbindlich. Sie können die Angebote in Ruhe vergleichen und selbstverständlich ablehnen.
  5. Wo erhalte ich einen Dispokredit bzw. wo kann ich meinen Dispo ausgleichen?
    • Smava oder auch Auxmoney bieten diese Möglichkeit für Selbständige an. Iwoca bietet hingegen einen Dispo/ Betriebskredit für Unternehmen.
  6. Wo erhalte ich für mein Unternehmen einen Betriebsmittel- oder Investitionskredit? 
    • Betriebsmittelkredite & Investitionskredite erhalten Sie günstig bei Iwoca. Als Solo-Selbständiger auch bei Smava
  7. Können Freiberufler auch von den Angeboten profitieren?
    • Ja, Freiberufler werden bei allen Anbietern akzeptiert.
  8. Wo können KfW-Förderungen in Anspruch genommen werden?
    • Informationen zu den KfW-Hilfen für Selbstständige finden Sie hier. Kostenlose Angebote zu Förderkrediten und Förderprogrammen können Sie auch direkt bei Compeon online anfragen.
  9. Gibt es einen Expresskredit/ Mikrokredit für Selbstständige?
    • Ja. Bei Ferratum können auch Selbstständige einen Expresskredit/ Mikrokredit beantragen. Die Kreditsumme liegt hierbei von 50 Euro bis 3.000 Euro. Die maximale Laufzeit beträgt 6 Monate.

Kredite für Selbstständige – Die Kreditbanken im Detail:


smava - Kredit für Selbstständige


Smava gilt als eines der Urgesteine, wenn es um Finanzierung an Selbstständige und Freiberufler geht. Neben einem hauseigenen Kreditmarktplatz bietet Smava nun auch als Kreditvermittler eine Fülle an Partnerbanken an, um so die bereits hohen Abschlussquoten nochmals zu steigern. Smava belegt in unserem monatlichen Kreditranking stets die oberen Plätze!
Smava.de besuchen, weiter informieren und Kredit anfragen


Auxmoney-Kredit für Selbstständige

Auxmoney ist im Gegensatz zu Smava ein reiner Kreditmarktplatz, welcher sich in den letzten Jahren sehr stark entwickelt hat. Mittlerweile sind bei Auxmoney über eine Million Anleger registriert und diese bilden einen enormen Investorenpool, welcher viele innovative Kreditprojekte von Selbständigen zügig realisieren kann. Die wohl beste alternative Finanzierungsmöglichkeit neben der klassischen Kreditbank!
Auxmoney besuchen, weiter informieren und Kredit anfragen


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Kredite für Selbstständige – Welche Möglichkeiten stehen zur Verfügung?

Kredite für Selbstständige bilden eine wichtige Basis für Unternehmer, die ihr Geschäft aufbauen, erweitern oder sicher fortführen möchten. Da Selbstständige oft nicht über die gleiche Sicherheit wie „normale“ Arbeitnehmer verfügen, kann es jedoch manchmal sehr herausfordern werden, eine passende und vor allem günstige Finanzierung zu erhalten. Es gibt jedoch einige Möglichkeiten, die Selbstständigen anstreben können, um einen passenden Kredit zu erhalten.

Eine der häufigsten Optionen stellt der Geschäftskredit. Diese Art von Kredit ist speziell für Unternehmen konzipiert und kann verwendet werden, um Anschaffungen zu tätigen, Lagerbestände aufzufüllen oder einfach um andere Geschäftskosten zu decken. Banken und andere Kreditgeber stellen in der Regel Anforderungen an die Kreditwürdigkeit, darunter Finanzinformationen, Unternehmenshistorie und Prognosen für zukünftige Geschäftsentwicklung. Eine weitere Möglichkeit stellt für Selbstständige stellt der Privatkredit. Als dritte Option sei als kleine Abwandlung der Mikrokredit zu nennen. Mikrokredite können verwendet werden, um kurzfristige und kleinere Finanzierungslücken zu schließen. Ein großer Vorteil von Mikrokrediten ist, dass sie häufig günstigere Kreditzinsen und Gebühren aufweisen. Auch erfolgt die Kreditvergabe viel bürokratieärmer. Als letzte Variante sind Investoren oder das Crowdfunding zu nennen.

Anbieterwertung

105 Gedanken zu „Kredite für Selbstständige – Der unabhängige Kreditvergleich

    1. Mendelt

      Smava läuft wieder richtig gut an! Direkt 3 Angebote erhalten. Mit kombinierter Umschuldung alter Kredite habe ich sogar als Selbständiger einen Zinssatz von 5,5% p.a. erhalten. Die Lage bessert sich aktuell deutlich. Endlich!

       
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      1. Claudi

        Naja aber kaum vergleichbar mit der Zeit von vor Corona. Die Zinsen belasten nun auch noch. Schon schwierig. Bei Smava erhalte ich zumindest regelmäßig noch gute Angebote

         
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  1. Melanie

    Die Kreditvergabe an Selbstständige hat sich in den letzten Monaten wahrlich sehr erschwert. Ich bin mal gespannt, ob dies bald wieder besser wird.

     
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    1. Maren

      Das war auch etwas der Unsicherheit geschuldet. Vermutlich wird es zum Jahreswechsel wieder besser. Dann wird die Kreditvergabe bzw. die Vergabekriterien wieder gelockert.

       
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  2. Frank

    Das sind wahrlich schon arg anspruchsvolle Zeiten für KMU-Finanzierungen. 2023 wird es aber sicherlich langsam wieder besser. Smava und Iwoca müssen bis dahin die Stellung für Selbstständige und Mittelständler halten.

     
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    1. Silke

      Das Umfeld ist aktuell in der Tat sehr schwierig. :/ Aber bei Smava hatte ich am Ende trotzdem noch ein gutes Angebot erhalten. Früher waren es aber mal mehr. Das kommt auch wieder.

       
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