Factoring für Selbstständige – Rechnungsvorfinanzierung

Das Factoring ist als Finanzdienstleistung eine weitere Finanzierungsquelle vor allem für mittelständische Unternehmen & Selbstständige. Rechnungen/ Forderungen werden hierbei an einen Factor abgetreten, welcher dann die komplette Abwicklung übernimmt.

Was sind die Vorteile?

  • Rechnungsbegleichung innerhalb von 24 Stunden
  • Schutz vor Forderungsausfällen.
  • Einsparung im Betrieb/ Rechnungs- und Mahnversand.
  • Erhöhte Liquidität, da Forderungen verkauft werden & Rechnungen nicht „offen“ bleiben.
  • Alternative für eine Warenkreditversicherung.

>> Hier direkt 25 Factoring-Unternehmen miteinander vergleichen.

Factoring – Die besten Anbieter im Vergleich

KreditanbieterKreditsummeLaufzeitenBesonderheitenKreditanfrage
Fincompare-Firmenkredit
ab 10.000,- EUR - offen
3 – 120 Monate
  • Vergleichsplattform für sämtliche Unternehmensfinanzierungen.

  • Für Unternehmen, Selbstständige & Freiberufler.

  • Kostenlose Onlineanfrage und Vergleich innerhalb von 2 Minuten.

  • Ihr individuelles Angebot ist direkt online, unverbindlich & kostenfrei anzufragen.
Kostenlos anfragen
Compeon-Firmenkredit
ab 1.000,- EUR - offen
1 – 120 Monate
  • Maßgeschneiderte Unternehmensfinanzierungen mit Hilfe von 300 Finanzpartnern.

  • Investitions-, Kontokorrent-, Betriebsmittel-, Unternehmer- oder Firmenkredite im Vergleich. Ebenso Gewerbeimmobilienfinanzierung

  • Alle Anfragen werden automatisch auf Förderfähigkeit durch die KfW oder die NRW.BANK geprüft.

  • Kostenlose Onlineanfrage und direkter Vergleich nach wenigen Minuten.
Kostenlos anfragen
smava - Kredit für Selbstständige
1.000, – 120.000,- EUR12 – 144 Monate
  • Sehr gut geeignet für Selbstständige und Unternehmer (Einzelfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler, GmbH, UG, AG, KGaA, OHG, KG, GbR, eingetragene Kaufmänner)

  • Sehr gute Abschlussquoten auch bei hohen Kreditsummen! 2. Kreditnehmer sinnvoll bei Kreditsummen oberhalb von 75.000 Euro.

  • Kostenloser & unverbindlicher Kreditrechner mit Online-Sofortentscheid! Auszahlungen dadurch sehr schnell möglich.

  • Kreditabschluss & Legitimation sind komplett online möglich.
Kostenlos anfragen
Iwoca-Firmenkredit
1.000 – 200.000,- EUR (Erneuerung/ Aufstockung jederzeit möglich!)
bis 24 Monate (jederzeit erweiterbar)
  • Sehr gut geeignet für Selbstständige und mittelständische Unternehmen!

  • Sehr schneller & flexibler Kredit (auch als Dispokredit/ Betriebsmittelkredit) mit hoher Genehmigungsrate.

  • Keine Sicherheiten notwendig und jederzeit kostenfrei tilgbar bzw. erweiterbar!

  • Antragsprozess komplett online möglich.

  • Mindest-Unternehmensalter: 2 Monate.
Kostenlos anfragen
Auxmoney
1.000 – 50.000,- EUR
12 – 60 Monate
  • Auch sehr gut geeignet für Selbstständige und Unternehmer mit schwächerer Bonität!

  • Existenzgründer ausdrücklich erwünscht.

  • Auch als Dispokredit/ Dispoausgleich möglich.
Kostenlos anfragen

Was ist Factoring? Wie funktioniert es?

Factoring ist der Ankauf von Forderungen aus Warenlieferungen & Dienstleistungen, die Übernahme des Delkredererisikos (Zahlungsausfall) und die dazugehörigen Dienstleistungen. Für den Factoring-Kunden bietet Factoring die Möglichkeit, Forderungen an einen Factor zu verkaufen und damit die Möglichkeiten der Finanzierung, des Delkrederes und die Services zu nützen.

Erläuterung Factoring – Comperon

Und was sind die Vorteile des Factorings für kleine und mittlere Unternehmen?

Außenstände können über 30% der Bilanzsumme von kleinen und mittleren Unternehmen ausmachen. Durch gewährte Zahlungsfristen kann nicht auf das ausstehende Kapital zugegriffen werden. Es fehlt die sofortige Liquidität meist dann, wenn sie benötigt wird. Sobald ein Factor die Forderungen übernimmt, ist der Unternehmer vollständig gegen Zahlungsausfälle abgesichert, denn der Factor übernimmt das Delkredererisiko. Zudem kann die Unternehmung die Aufwände für den Rechnungs- und Mahnversand einsparen.

Anbieterwertung

14 Gedanken zu „Factoring für Selbstständige – Rechnungsvorfinanzierung“

    1. Gundi

      Das Factoring gilt im übrigen nicht nur für Selbstständige, sondern auch direkt für größere Unternehmen. Kam vielleicht nicht ganz so gut rüber.

       
      Antworten ↓
      1. David

        Danke für die Aufklärung. Eine Unterteilung in Factoring für Selbstständige und Factoring für Unternehmer wäre für die Zukunft vielleicht ratsam.

         
        Antworten ↓
  5. Beate

    Endlich mal eine gute Übersicht zum Factoring! Ich habe bei FinCompare und Iwoca online angefragt. Von beiden ein gutes Angebot erhalten. Innerhalb eines Tages! So soll das sein 🙂

     
    Antworten ↓
    1. Ulrike

      So ist es! Factoring für Selbstständige ist im Internet fast noch ein Fremdwort, aber es wird langsam. Ich habe auch bei beiden angefragt. FC hatte das bessere Angebot.

       
      Antworten ↓

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht.