Factoring für Selbstständige – Rechnungsvorfinanzierung

Das Factoring ist als Finanzdienstleistung eine weitere Finanzierungsquelle vor allem für mittelständische Unternehmen & Selbstständige. Rechnungen/ Forderungen werden hierbei an einen Factor abgetreten, welcher dann die komplette Abwicklung übernimmt.

Was sind die Vorteile?

  • Rechnungsbegleichung innerhalb von 24 Stunden
  • Schutz vor Forderungsausfällen.
  • Einsparung im Betrieb/ Rechnungs- und Mahnversand.
  • Erhöhte Liquidität, da Forderungen verkauft werden & Rechnungen nicht “offen” bleiben.
  • Alternative für eine Warenkreditversicherung.

Faktoring – Anbieter in der Übersicht

KreditanbieterKreditsummeLaufzeitenBesonderheitenKreditanfrage
Fincompare

ab 10.000,- EUR - offen

3 – 120 Monate

  • Vergleichsplattform für sämtliche Unternehmensfinanzierungen.

  • Für Unternehmen, Selbstständige & Freiberufler.

  • Kostenlose Onlineanfrage und Vergleich innerhalb von 2 Minuten.

  • Ihr individuelles Angebot ist direkt online, unverbindlich & kostenfrei anzufragen.

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Iwoca


1.000 – 200.000,- EUR (Erneuerung/ Aufstockung jederzeit möglich!)


bis 12 Monate (jederzeit erweiterbar)

  • Sehr gut geeignet für Selbstständige & Kleinunternehmen!

  • Sehr schneller & flexibler Kredit (auch als Dispokredit/ Betriebsmittelkredit) mit hoher Genehmigungsrate.

  • Keine Sicherheiten notwendig und jederzeit kostenfrei tilgbar oder gar erweiterbar!

  • Pauschale Verzinsung von 2,00% pro Monat.

  • Antragsprozess komplett online möglich.

  • Mindest-Unternehmensalter: 4 Monate.


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Taylor


20.000, – +450.000,- EUR


6 – 60 Monate

  • Der Kredit steht aktuell Unternehmen der Rechtsformen GmbH, GmbH & Co. KG und AG zur Verfügung. Weitere Gesellschaften und Unternehmensformen auf Anfrage.

  • Antragsprozess schnell & komplett digital innerhalb von 10 Minuten!

  • Für den Kredit müssen Kunden keine Sicherheiten und keine Bürgschaften hinterlegen. Frühzeitige Rückzahlung möglich!

  • Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen dem Unternehmer keine Kosten.


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Compeon

ab 1.000,- EUR - offen

Produktabhängig

  • Maßgeschneiderte Unternehmensfinanzierungen mit Hilfe von 250 Finanzpartnern.

  • Investitions-, Kontokorrent-, Betriebsmittel-, Unternehmer- oder Firmenkredite im Vergleich.

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Was ist Factoring? Wie funktioniert es?

Factoring ist der Ankauf von Forderungen aus Warenlieferungen & Dienstleistungen, die Übernahme des Delkredererisikos (Zahlungsausfall) und die dazugehörigen Dienstleisungen. Für den Factoring-Kunden bietet Factoring die Möglichkeit, Forderungen an einen Factor zu verkaufen und damit die Möglichkeiten der Finanzierung, des Delkrederes und die Services zu nützen.

Factoring
“Factoring-Dreieck” by Bohrmann – Own work. Licensed under CC BY 3.0 via Wikimedia Commons.

Und was sind die Vorteile des Factorings für kleine und mittlere Unternehmen?

Außenstände können über 30% der Bilanzsumme von kleinen und mittleren Unternehmen ausmachen. Durch gewährte Zahlungsfristen kann nicht auf das ausstehende Kapital zugegriffen werden. Es fehlt die sofortige Liquidität meist dann, wenn sie benötigt wird. Sobald ein Factor die Forderungen übernimmt, ist der Unternehmer vollständig gegen Zahlungsausfälle abgesichert, denn der Factor übernimmt das Delkredererisiko. Zudem kann die Unternehmung die Aufwände für den Rechnungs- und Mahnversand einsparen.

Anbieterwertung

4 Gedanken zu „Factoring für Selbstständige – Rechnungsvorfinanzierung

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