Factoring für Selbstständige – Rechnungsvorfinanzierung

Das Factoring ist als Finanzdienstleistung eine weitere Finanzierungsquelle vor allem für mittelständische Unternehmen & Selbstständige. Rechnungen/ Forderungen werden hierbei an einen Factor abgetreten, welcher dann die komplette Abwicklung übernimmt.

Was sind die Vorteile?

  • Rechnungsbegleichung innerhalb von 24 Stunden
  • Schutz vor Forderungsausfällen.
  • Einsparung im Betrieb/ Rechnungs- und Mahnversand.
  • Erhöhte Liquidität, da Forderungen verkauft werden & Rechnungen nicht „offen“ bleiben.
  • Alternative für eine Warenkreditversicherung.

Factoring – Die besten Anbieter im Vergleich

KreditanbieterKreditsummeLaufzeitenBesonderheitenKreditanfrage
smava - Kredit für Selbstständige
1.000, – 120.000,- EUR12 – 144 Monate
  • Sehr gut geeignet für Selbstständige & Unternehmer!

  • Sehr gute Abschlussquoten auch bei hohen Kreditsummen! 2. Kreditnehmer sinnvoll bei Kreditsummen oberhalb von 75.000 Euro.

  • Kostenloser & unverbindlicher Kreditrechner mit Online-Sofortentscheid! Sie bekommen direkt angezeigt, ob Ihr Kreditwunsch umgesetzt werden kann und können direkt annehmen, oder bei Nichtgefallen ablehnen. Auszahlungen dadurch sehr schnell möglich.

  • NEU: Kreditabschluss & Legitimation sind nun auch direkt online möglich.
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Fincompare-Firmenkredit
ab 10.000,- EUR - offen
3 – 120 Monate
  • Vergleichsplattform für sämtliche Unternehmensfinanzierungen.

  • Für Unternehmen, Selbstständige & Freiberufler.

  • Kostenlose Onlineanfrage und Vergleich innerhalb von 2 Minuten.

  • Ihr individuelles Angebot ist direkt online, unverbindlich & kostenfrei anzufragen.
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Iwoca-Firmenkredit
1.000 – 200.000,- EUR (Erneuerung/ Aufstockung jederzeit möglich!)
bis 12 Monate (jederzeit erweiterbar)
  • Sehr gut geeignet für Selbstständige & Kleinunternehmen!

  • Sehr schneller & flexibler Kredit (auch als Dispokredit/ Betriebsmittelkredit) mit hoher Genehmigungsrate.

  • Keine Sicherheiten notwendig und jederzeit kostenfrei tilgbar oder gar erweiterbar!

  • Pauschale Verzinsung von 2,00% pro Monat.

  • Antragsprozess komplett online möglich.

  • Mindest-Unternehmensalter: 4 Monate.
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Teylor-Firmenkredit
20.000, – +450.000,- EUR
6 – 60 Monate
  • Der Kredit steht aktuell Unternehmen der Rechtsformen GmbH, GmbH & Co. KG und AG zur Verfügung. Weitere Gesellschaften und Unternehmensformen auf Anfrage.

  • Antragsprozess schnell & komplett digital innerhalb von 10 Minuten!

  • Für den Kredit müssen Kunden keine Sicherheiten und keine Bürgschaften hinterlegen. Frühzeitige Rückzahlung möglich!

  • Kostenlos: Durch die Anfrage entstehen dem Unternehmer keine Kosten.
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Compeon-Firmenkredit
ab 1.000,- EUR - offen
Produktabhängig
  • Maßgeschneiderte Unternehmensfinanzierungen mit Hilfe von 250 Finanzpartnern.

  • Investitions-, Kontokorrent-, Betriebsmittel-, Unternehmer- oder Firmenkredite im Vergleich.

  • Kostenlose Onlineanfrage und direkter Vergleich nach wenigen Minuten.

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Auxmoney


1.000 – 50.000,- EUR


12 – 60 Monate

  • Auch sehr gut geeignet für Selbstständige mit schwacher Bonität!

  • Finanzierungen über einen Anlegerpool (P2P Kredite).

  • Hohe Genehmigungsrate auch bei “schwierigen Fällen” mit schwacher Bonität.

  • Existenzgründer ausdrücklich erwünscht.

  • Auch als Dispokredit/ Dispoausgleich möglich.


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Was ist Factoring? Wie funktioniert es?

Factoring ist der Ankauf von Forderungen aus Warenlieferungen & Dienstleistungen, die Übernahme des Delkredererisikos (Zahlungsausfall) und die dazugehörigen Dienstleisungen. Für den Factoring-Kunden bietet Factoring die Möglichkeit, Forderungen an einen Factor zu verkaufen und damit die Möglichkeiten der Finanzierung, des Delkrederes und die Services zu nützen.

Factoring
„Factoring-Dreieck“ by Bohrmann – Own work. Licensed under CC BY 3.0 via Wikimedia Commons.

Und was sind die Vorteile des Factorings für kleine und mittlere Unternehmen?

Außenstände können über 30% der Bilanzsumme von kleinen und mittleren Unternehmen ausmachen. Durch gewährte Zahlungsfristen kann nicht auf das ausstehende Kapital zugegriffen werden. Es fehlt die sofortige Liquidität meist dann, wenn sie benötigt wird. Sobald ein Factor die Forderungen übernimmt, ist der Unternehmer vollständig gegen Zahlungsausfälle abgesichert, denn der Factor übernimmt das Delkredererisiko. Zudem kann die Unternehmung die Aufwände für den Rechnungs- und Mahnversand einsparen.

Anbieterwertung

9 Gedanken zu „Factoring für Selbstständige – Rechnungsvorfinanzierung“

  4. Beate

    Endlich mal eine gute Übersicht zum Factoring! Ich habe bei FinCompare und Iwoca online angefragt. Von beiden ein gutes Angebot erhalten. Innerhalb eines Tages! So soll das sein 🙂

     
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    1. Ulrike

      So ist es! Factoring für Selbstständige ist im Internet fast noch ein Fremdwort, aber es wird langsam. Ich habe auch bei beiden angefragt. FC hatte das bessere Angebot.

       
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    1. Gundi

      Das Factoring gilt im übrigen nicht nur für Selbstständige, sondern auch direkt für größere Unternehmen. Kam vielleicht nicht ganz so gut rüber.

       
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