Kredit für Selbstständige – Die Übersicht

Kredite für Selbstständige und Freiberufler sind in Deutschland durch viele bürokratische Regelungen, einer überteuerten Vergabepraxis und die Sturheit einiger Banken äußerst erschwert. Das “Land der Ideen” droht nur ein Land dieser Ideen zu bleiben, wenn es den Bürgern nicht endlich erleichtert wird, Finanzierungen für den Weg in die Selbstständigkeit zu finden und so innovative Projekte für Deutschland umzusetzen.

Diese Seite möchte sich hier für die Selbständigen und Freiberufler einsetzen und hofft auf ein baldiges Einlenken der Politik und Wirtschaft. Daher haben wir die Finanzlandschaft Deutschlands analysiert und für Sie die wenigen Kreditanstalten gefunden, welche auch eine Vermittlung von Kredite an Selbstständige anbieten.


Folgende Anbieter bieten einen Kredit für Selbstständige & Freiberufler an:
Kreditanbieter Kreditsumme Laufzeiten Effektiver Jahreszins p.a. Besonderheiten Kreditanfrage
Barclaycard

1.000, – 35.000,- EUR

24 – 84 Monate

ab 2,79 %
Kreditinfo KREDITBEDINGUNGEN:
Nettodarlehensbeträge: 1.000 – 35.000 Euro ++ eff. Jahreszins p.a.: 2,79 % bis 8,99 % ++ geb. Sollzins p.a.: 2,75 % bis 8,64 % ++ Laufzeiten: 24 – 84 Monate ++ Bearbeitungsgebühr: keine

REPRÄSENTATIVES BEISPIEL (nach § 6a PangV):
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro ++ Laufzeit: 60 Monate ++ eff. Jahreszins p.a.: 7,49 % ++ geb. Sollzins p.a.: 7,24 % ++ Sonstige Kosten: Keine

Sehr gute Konditionen und wenig Bürokratie. Online-Sofortentscheindung und lediglich ein Einkommensnachweis gefordert. Keine Bearbeitungsgebühr.

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Standard Chartered

1.000 – 25.000,- EUR

24 – 60 Monate

ab 2,99 %
Kreditinfo KREDITBEDINGUNGEN:
Effektiver Jahreszins 2,99% (gebundener Sollzins 2,47% p.a., Lendico-Gebühr einmalig 0,50% des Nettokreditbetrages) gilt bei ausreichender Bonität, Nettokreditbetrag von 1.000 bis 25.000 Euro und Laufzeit von 24 Monaten.

REPRÄSENTATIVES BEISPIEL:
Repräsentatives Beispiel gem. §6a Abs. 3 PangV: Nettokreditbetrag 1.000 – 25.000 Euro, Laufzeit 24 Monate, effektiver Jahreszins 4,98%, gebundener Sollzins 4,24% p.a., Lendico-Gebühr einmalig 0,75% des Nettokreditbetrages.

Kreditmarktplatz. Geld von privaten Anlegern zu günstigen Konditionen leihen. Wenig Bürokratie und sehr schnell.

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Standard Chartered- SofortKredit -

3.000 – 50.000,- EUR

12 – 84 Monate

5,45 % (bonitätsunabhängig)
Kreditinfo KREDITBEDINGUNGEN:
Sollzinssatz: 5,45 %* p. a. effektiv (5,32 %* p. a. Sollzinssatz) ++ Gleicher Zinssatz für alle Summen und Laufzeiten ++ 3.000,- bis 50.000,- Euro auf 12 bis 84 Monate ++ Keine Bearbeitungsgebühren ++ Sondertilgung ganz oder teilweise jederzeit möglich
Das Angebot richtet sich an volljährige Angestellte, Beamte oder Arbeitnehmer mit einem persönlichen Monatsnettoeinkommen von mindestens 1.300 Euro, sowie an Selbstständige mit einem persönlichen Monatsnettoeinkommen von mindestens 2.500 Euro (Positive Schufa-Auskunft vorausgesetzt, bei Selbständigen mind. 2 Jahre Selbstständigkeit – keine Existenzgründer). Selbständige müssen den letzten Einkommenssteuerbescheid und zusätzlich entweder eine Gewinn- und Verlustrechnung oder eine betriebswirtschaftliche Auswertung oder einen Jahresabschluss einreichen (in Kopie).

REPRÄSENTATIVES BEISPIEL:
Repräsentatives Beispiel SofortKredit*: Nettodarlehensbetrag: 10.000 EUR ++ Monatsrate: 190,17 EUR ++ Gebundener Sollzinssatz p.a.: 5,32% ++ Effektiver Jahreszins p.a.: 5,45% ++ Vertragslaufzeit: 60 Monate ++ Gesamtbetrag: 11.410,48 EUR ++ Bearbeitungsgebühren: 0,- EUR ++ Kontoführungsgebühren: 0,- EUR ++ * Positive Beurteilung des Kreditantrages vorausgesetzt.

SofortKredit. Keine Bearbeitungsgebühren. Sondertilgung möglich. 14-tägiges Rückgaberecht. (Monatsnettoeinkommen mind. 2.500,- Euro. Positive Schufa-Auskunft. Mind. 2 Jahre selbstständig. Keine Existenzgründer)

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Standard Chartered- Dispokredit -

3.000 – 50.000,- EUR

unbegrenzt

7,18 % (bonitätsunabhängig)
Kreditinfo KREDITBEDINGUNGEN:
Jeweils Sollzinssatz, effektiv 7,18 % p.a. für die ersten 3 Monate ab Kontoeröffnung, danach nur 13,75 % p.a. effektiv. Die Zinssätze sind veränderlich. Nur für Neukunden.
Das Angebot richtet sich an volljährige Selbstständige und Freiberufler mit einem persönlichen Monatsnettoeinkommen von mindestens 2.500 Euro (Positive Schufa-Auskunft vorausgesetzt und mind. 2 Jahre Selbstständigkeit – keine Existenzgründer). Selbständige müssen den letzten Einkommenssteuerbescheid und zusätzlich entweder eine Gewinn- und Verlustrechnung oder eine betriebswirtschaftliche Auswertung oder einen Jahresabschluss einreichen (in Kopie).

REPRÄSENTATIVES BEISPIEL:
In den ersten 3 Monaten: Sollzinssatz p.a. 6,95%, Effektiver Jahreszins: 7,18%, Nettokreditbetrag: 10.000 Euro, Vertragslaufzeit: unbegrenzt (Gleich bleibende Bonität vorausgesetzt)
Ab dem 4. Monat: Sollzinssatz p.a. 10,95%, Effektiver Jahreszins: 11,52%, Nettokreditbetrag: 10.000 Euro, Vertragslaufzeit: unbegrenzt (Gleich bleibende Bonität vorausgesetzt)

Dispokredit für Selbstständige. Geld jederzeit verfügbar, flexible Rückzahlung, unbegrenzte Laufzeit. Keine Kontoführungsgebühren. (Monatsnettoeinkommen mind. 2.500,- Euro. Positive Schufa-Auskunft. Mind. 2 Jahre selbstständig. Keine Existenzgründer)

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smava.de - Direktkredit 1.000, – 75.000,- EUR

12 – 120 Monate

ab 2,85 %
Kreditinfo KREDITBEDINGUNGEN:
Standardkonditionen smava.de: Effektiver Jahreszins ab 2,85% ++ Nettokreditbetrag 1.000 bis 50.000 Euro ++ Laufzeit 12 bis 120 Monate

REPRÄSENTATIVES BEISPIEL:
Sollzinssatz 6,8% ++ fest für die gesamte Laufzeit ++ Effektiver Jahreszins 6,9% ++ Nettokreditbetrag 12.000 Euro ++ Laufzeit: 60 Monate.

Deutschlands größter Kreditmarktplatz. Auszahlung in 48 Stunden möglich. Jetzt mit noch höheren Abschlussquoten!

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Staatlich geförderte Kredite

Spezial: Mikrofinanzierung, staatlich geförderte Kredite, Unternehmensberatung:

 

Bei der Unternehmensberatung Rauh & Kollegen GmbH werden unter anderem Kredite für bestehende Unternehmen und Existenzgründer(-innen) unbürokratisch und kurzfristig vermittelt. Die Mikrofinanzierung stellt einen alternativen Zugang zu Krediten dar, welche unabhängig von einer Bank vergeben werden können. Die Rauh & Kollegen GmbH vermittelt auch staatlich geförderte Kredite bis 10 Millionen Euro.

Die Rauh & Kollegen GmbH ist eine der führenden Unternehmensberatungen in Bayern und Baden Württemberg. Als Partner im größten bundesweiten Beraternetzwerk, der STRATEGAM, verfügt das Unternehmen über eine umfassende und nachhaltige Kompetenz in nahezu allen Branchen.

Jede Kreditanfrage wird ebenso an einen persönlichen Termin gekoppelt bei dem der Interessent die Möglichkeit erhält, die eigenen Vorstellungen weiter auszuführen.

Ihr Vorteile:

      • Kredite unabhängig von Banken,
      • Staatlich geförderte Kredite bis zu 10 Millionen Euro,
      • Mikrofinanzierungen,
      • Persönlicher Termin,
      • Bundesweites Beraternetzwerk.

>> Hier eine unverbindliche Kreditanfrage starten.

 



Die Kreditvermittler und Banken im Detail:

 

Börse Online Barclays Bank

Barclaycard hat sich bei der Kreditvergabe auf Selbstständige und Freiberufler spezialisiert. Sehr erfreulich ist der geringe Anteil der Bürokratie. So ist nur der letzte Einkommenssteuerbescheid als Kopie erforderlich! Weitere Vorteile:

  • ab 2,79 % bis 8,99 % eff. Jahreszins – auch für Selbstständige,
  • Online-Sofortzusage,
  • 8 Wochen Rückgaberecht,
  • Keine Bearbeitungsgebühren im Internet,
  • Flexible Rückzahlung – Sondertilgungen jederzeit möglich.
  • Transparent dank Festzins!
  • Sicherheits-Paket:
    • Schutz vor Zahlungsausfällen bei unverschuldeter Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und im Todesfall. Mehr Informationen.

Barclaycard Deutschland ist eine Unternehmenseinheit der traditionsreichen britischen Barclays Bank PLC die auf eine 300-jährige Geschichte zurückblicken kann. Barclaycard ist in Deutschland einer der führenden Kreditkartenherausgeber und weitet seine Erfahrungen im Kreditgeschäft jetzt auch auf Ratenkredite aus.

Fazit: Der mit Abstand beste Kreditanbieter für Selbstständige und Freiberufler.

Bei Barclaycard weiter informieren und Kredit anfragen

Standard Chartered Bank

Standard Chartered Bank bietet für Selbständige und Freiberufler ein breites Angebot an Finanzierungsmöglichkeiten, wie Sofortkredite und Dispokredite zu fairen Konditionen.

  • Kreditsumme von 3.000,- 50.000,- EUR,
  • 12 – 84 Monate Laufzeit bzw. unbegrenzt beim Dispo,
  • Speziell für Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende.

Fazit: Bildet neben Barclaycard die Spitze.

Weitere Informationen zum Standard Chartered Sofortkredit.

Weitere Informationen zum Standard Chartered Dispokredit.


smava - Direkt Kredite

 

Smava stellt für Selbstständige und Freiberufler auf dem Kreditmarkt eine kleine Revolution dar. Selbst die Presse findet, wie im Pressebereich nachzulesen, nur lobende Worte.

Das Prinzip von Smava beruht auf einer WinWin Situation für Geldgeber und Kreditnehmer. Als Kreditgeber agieren hier keine Banken, sondern angemeldete Privatleute in einem Anlegerpool und finanzieren so Projekte für Kreditsuchende. Die Smava GmbH dient hier als Vermittler und sichert die Finanzierungen ab. Smava ist damit eine bequeme Möglichkeit für Selbständige einen Kredit zu erhalten, selbst wenn die Hausbank sich querstellt. Im nachfolgenden Video wird Ihnen das Smava-Prinzip genauer erläutert.

Smava.de besuchen, weiter informieren und Kredit anfragen

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